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2025 - Ya generaste tu Planeación Estratégica?... Te decimos cómo
Las finanzas personales con un enfoque de bienestar y balance
El manejo de las finanzas, y todo lo que tiene que ver con dinero es un tema tabú en muchas culturas, incluidas la mayoría de toda América
Cuando éramos pequeños, para la mayoría las finanzas de casa eran como una caja negra, uno nunca sabía cuánto había, si había mucho, poco o nada, simplemente agradecíamos lo que sea que nuestros padres habrían hecho para darnos lo que nos dieron, pero junto con los pases mágicos que nunca vimos, los aprendizajes que puede hacer una familia para heredar consejos y evitar repetir errores, se pierde con frecuencia.
En consecuencia, sabemos que la falta de educación financiera es una de las áreas de oportunidad de la mayoría de las familias, por esa razón todo lo que ayude a difundir mejores prácticas y de una estructura más sólida a la economía familiar será de gran ayuda para nuestro verdadero progreso.
Desde realizar un presupuesto (cosa que se hace con muy poca frecuencia), y tener la disciplina de seguirlo (cosa mucho menos frecuente aún), hasta el mantener un portafolio de inversiones, coberturas y un manejo de las deudas inteligente son cosas que a muchos profesionitas altamente exitosos y especializados en sus áreas, les puede representar un reto.
Las herramientas disponibles para hacer los seguimientos de los gastos, en las más de las veces, exigen que capturemos gasto por gasto, lo que más pronto que tarde, hacer que los usuarios se den por vencidos antes de poder tener información que haga sentido y pueda guiar sus decisiones.
Contar con elementos que permitan aprovechar la información financiera que es nuestra y que nos puede facilitar cualquier banco, para que de forma rápida podamos al menos hacer un seguimiento de en qué y cuánto gastamos es una buena idea.
Por supuesto que saber que uno está fuera de la ruta, no hace que uno mágicamente regrese al camino del orden, se requiere una inmensa cantidad de energía y disciplina para cambiar hábitos y hacer los ajustes necesarios, en eso, el acompañamiento de expertos es un gran auxiliar, que además de apoyar con la personalización de las herramientas, nos permite dar seguimiento a los compromisos y metas que nos planteamos de forma personal.
Estos profesionales, preferentemente deben estar fuera de las instituciones financieras (bancos o aseguradoras), pues los funcionarios de estas instituciones suelen hacer una promoción muy intensa de sus productos, llegando a desvirtuar algunas ocasiones la noble e importante función del sistema financiero.
Un experto independiente puede guiarnos de forma más centrada, sin buscar recomiendarnos productos pensando en una comisión por vendernos un seguro o una cuenta, quizá el consejo inicial pueda resultar un poco más costoso al principio, pero tener un aliado neutral será mucho más efectivo para desarrollar una estrategia adecuada para acercarnos después a las instituciones financieras apropiadas para adquirir los productos y coberturas que realmente hacen sentido con nuestras prioridades y metas.
Existen pocos Coaches de Economía personal que puedan dar este tipo de asesoría, aquí en Growth Consulting Solutions, puedes encontrar uno, acércate y platica con nosotros sin costo para saber cómo puede ayudarte a mejorar tu estrategia personal, tanto en las finanzas, como en la administración de los recursos valiosos que tenemos, como tiempo, salud, energía, relaciones y más.
Las 5 preguntas para pensar:
Seguramente haces muchos reportes para tu trabajo, ¿Tienes tu propio reporte sobre cómo van tus finanzas?
En el trabajo te hacen seguir un presupuesto, ¿Tu tienes tu propio presupuesto?
Seguramente tienes sueños y prioridades propias, ¿Estás haciendo todo para alinear tus recursos a tus prioridades?
¿Permites que tu asesoría te la dé un vendedor de productos financieros, o buscas informarte de forma centrada?
Crees que el dinero es un recurso valioso ¿has pensado que hay recursos más valiosos y escasos como el tiempo y la salud?
Por Juan Arton, Julio del 2023
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